Saldo

Z myślą o usprawnieniu rozliczeń z kontrahentami powstał program Saldo. Ta aplikacja to prosty sposób na kontrolę płatności za wystawione faktury. Program został tak wykonany, by proces rozliczeń był prosty, szybki i jak najbardziej zautomatyzowany.

Obecnie większość programów do wystawiania faktur ma możliwość utworzenia pliku JPK_FA (Jednolity Plik Kontrolny - struktura dotycząca faktur). Dla programu Saldo taki plik jest źródłem danych o wystawionych fakturach. Wykaz faktur znajdujący się w pliku JPK_FA można wczytać do programu do rozliczeń. Jest to podstawowy sposób wprowadzania należności.

Program do faktur - plik JPK_FA
Wyciąg bankowy w formacie MT-940

Z kolei banki pozwalają swoim klientom na pobieranie historii operacji na rachunku bankowym w formacie MT-940. Transakcje zapisane w takim wyciągu można zaimportować do programu Saldo. Jest to główny sposób wprowadzania wpłat – czyli rozliczania należności. Jeżeli kontrahent płaci w firmie gotówką, można w programie wystawić dowód wpłaty i zaksięgować transakcję.

Dane z pliku faktur i dane z wyciągów bankowych łączone są według poniższej metody. Każdy kontrahent jest identyfikowany przez NIP i przez numer lub numery rachunków bankowych, z których wpływają należności zgodnie z wystawionymi fakturami. Faktury danego klienta przypisywane są w systemie według NIP, wpłaty bankowe – według numeru rachunku bankowego.